Qu’est-ce qu’un échange de Bitcoins ?

3 juin 2021actualisé

Un échange de bitcoins est une place de marché numérique où les traders peuvent acheter et vendre des bitcoins en utilisant différentes devises fiat ou Altcoins. Un échange de devises Bitcoin est une plateforme en ligne qui sert d’intermédiaire entre les acheteurs et les vendeurs de la cryptocurrency.

Le ticker de la monnaie utilisée pour le Bitcoin est BTC.

Déclarations clés

  • Une bourse Bitcoin sert d’intermédiaire entre un vendeur et un acheteur ou, pour utiliser le langage de la crypto-monnaie, entre un Maker et un Taker.
  • Un échange de Bitcoin fonctionne comme une société de courtage, et tu peux déposer de l’argent par virement bancaire, télégramme et autres moyens de dépôt courants. Cependant, tu paieras souvent un prix pour ce service.
  • Les achats et les ventes sont basés sur le même système de commande que les courtages existants, où un acheteur (Preneur) passe un ordre limite qui est ensuite vendu lorsqu’une cryptocurrency correspondante est disponible chez le vendeur (Faiseur).
  • Si un trader souhaite effectuer des transactions entre cryptocurrences, il devra payer des frais de conversion de devises, comme les banques institutionnelles lorsque tu échanges de l’argent provenant de différents pays.

Comprendre les échanges de Bitcoin

Les plateformes d’échange de bitcoins mettent en relation les acheteurs et les vendeurs. Comme une bourse traditionnelle, les traders peuvent choisir d’acheter et de vendre des bitcoins en saisissant un ordre de marché ou un ordre à cours limité. Lorsqu’un ordre de marché est sélectionné, le trader autorise la bourse à échanger les pièces au meilleur prix disponible sur le marché en ligne. Avec un ordre à cours limité, le trader demande à la bourse d’échanger des pièces à un prix inférieur à la demande actuelle ou supérieur à l’offre actuelle, selon qu’il achète ou vend.

Pour effectuer une transaction en bitcoins sur un échange, un utilisateur doit s’inscrire auprès de l’échange et passer par une série de processus de vérification pour authentifier son identité. Une fois l’authentification réussie, un compte est ouvert pour l’utilisateur qui doit ensuite transférer des fonds sur ce compte avant de pouvoir acheter des pièces.

Les différents échanges ont différentes méthodes de paiement qui peuvent être utilisées pour déposer des fonds, notamment les virements bancaires, les transferts bancaires directs, les cartes de crédit ou de débit, les traites bancaires, les mandats et même les cartes cadeaux. Un trader qui souhaite retirer de l’argent de son compte peut le faire en utilisant les options fournies par son échange, qui peuvent inclure un virement bancaire, un transfert PayPal, un envoi de chèque, une livraison d’espèces, un virement bancaire ou un transfert par carte de crédit.

Les échanges décentralisés

Les échanges décentralisés de Bitcoin sont ceux qui sont exploités sans autorité centrale. Ces échanges permettent le commerce de pair à pair des monnaies numériques sans qu’une autorité d’échange ne soit nécessaire pour faciliter les transactions.

Les échanges décentralisés présentent un certain nombre d’avantages. Premièrement, de nombreux utilisateurs de crypto-monnaies estiment que les échanges décentralisés correspondent mieux aux structures décentralisées de la plupart des monnaies numériques elles-mêmes ; de nombreux échanges décentralisés exigent également moins d’informations personnelles de leurs membres que d’autres types d’échanges. Deuxièmement, si les utilisateurs transfèrent des actifs directement à d’autres utilisateurs, il n’est plus nécessaire de transférer les actifs à l’échange, ce qui réduit le risque de vol dû aux piratages et autres fraudes. Troisièmement, les échanges décentralisés peuvent être moins sensibles à la manipulation des prix et à d’autres activités commerciales frauduleuses.

D’un autre côté, les échanges décentralisés (comme tous les échanges de crypto-monnaies) doivent maintenir un niveau fondamental d’intérêt de la part des utilisateurs sous forme de volume d’échange et de liquidité. Tous les échanges décentralisés n’ont pas été en mesure d’atteindre ces importantes qualités de base. De plus, les utilisateurs d’un échange décentralisé peuvent avoir moins de recours s’ils sont victimes de fraude que ceux qui utilisent des échanges avec des autorités centralisées.

Considérations particulières

Frais

Faire des dépôts et des retraits a un prix, qui dépend de la méthode de paiement choisie pour transférer les fonds. Plus le risque de rétrofacturation d’un moyen de paiement est élevé, plus les frais sont élevés. Faire une traite bancaire ou virer de l’argent à l’échange présente un risque moindre de rétrofacturation par rapport au financement de ton compte avec PayPal ou une carte de crédit/débit où les fonds transférés peuvent être annulés et rendus à l’utilisateur sur demande à la banque.

En plus des frais de transaction et des frais de transfert de fonds, les traders peuvent également être soumis à des frais de conversion de devises, en fonction des devises acceptées par le Bitcoin Exchange. Si un utilisateur transfère des dollars canadiens à un échange qui ne traite qu’en dollars américains, la banque ou l’échange convertira le CAD en USD moyennant des frais. Effectuer une transaction avec un échange qui accepte ta devise locale est le meilleur moyen d’éviter les frais de change.

Tous les échanges de Bitcoin ont des frais de transaction qui sont appliqués à chaque ordre d’achat et de vente réalisé au sein de l’échange. Le taux des frais dépend du volume des transactions Bitcoin effectuées.

Les écarts de change sont des mesures importantes lors des transactions en Bitcoin et varient en fonction de la liquidité de la bourse Bitcoin.

Portefeuilles Bitcoin

Note qu’un échange de Bitcoin est différent d’un portefeuille Bitcoin. Alors que le premier offre une plateforme par laquelle les acheteurs et les vendeurs de Bitcoin peuvent effectuer des transactions entre eux, le second est simplement un service de stockage numérique permettant aux détenteurs de Bitcoin de stocker leurs pièces en toute sécurité. Pour être plus technique, les portefeuilles Bitcoin stockent des clés privées qui sont utilisées pour autoriser les transactions et accéder à l’adresse Bitcoin d’un utilisateur. La plupart des bourses Bitcoin fournissent des portefeuilles Bitcoin à leurs utilisateurs, mais peuvent facturer ce service.

Créateurs et preneurs

Les places de marché Bitcoin en ligne désignent généralement les participants Bitcoin comme étant des Makers ou des Takers. Lorsqu’un acheteur ou un vendeur passe un ordre à cours limité, la bourse l’ajoute à son carnet d’ordres jusqu’à ce que le prix soit égalé par un autre négociant à l’opposé de la transaction. Lorsque le prix est égalé, l’acheteur ou le vendeur qui a fixé le prix limite est appelé un Maker. Un Preneur est un trader qui place un ordre au marché qui est immédiatement exécuté.

Exemple d’un échange de Bitcoin

Par exemple, sur une bourse Bitcoin, trois vendeurs de pièces demandent BTC/USD 42273.75, BTC/USD 42299.15 et BTC/USD 42270.23. Un trader qui lance un ordre d’achat de Bitcoins sur le marché verra son ordre exécuté au meilleur prix demandé de 42270,23 $. Si seulement cinq Bitcoins sont disponibles pour le meilleur prix demandé et que 10 pièces sont disponibles pour 42273.75 $, et que le trader veut en acheter 10 au prix du marché, son ordre sera exécuté avec 5 pièces à 42270.23 $ et les 5 autres à 42273.75 $.

Cependant, un trader qui pense pouvoir obtenir des bitcoins à un meilleur prix pourrait définir un ordre limite pour, disons, 42265,84 $. Si un vendeur fait correspondre son prix demandé à cet ordre ou fixe un prix inférieur à ce chiffre, l’ordre sera exécuté. Tout cela est fait par l’échange, qui prend un pourcentage de chaque transaction pour son activité.